陜西省檢察機(jī)關(guān)發(fā)布打擊整治養(yǎng)老詐騙6起典型案例

今天（9月28日）下午，陜西省人民檢察院召開全省檢察機(jī)關(guān)打擊整治養(yǎng)老詐騙專項(xiàng)行動(dòng)新聞發(fā)布會(huì)，通報(bào)陜西省檢察機(jī)關(guān)打擊整治養(yǎng)老詐騙專項(xiàng)行動(dòng)工作總體情況，發(fā)布6件典型案例。

案例一：以虛假投資理財(cái)產(chǎn)品實(shí)施詐騙非法獲利近900萬(wàn)

2013年以來(lái)，高某在無(wú)正當(dāng)職業(yè)，無(wú)實(shí)體支持，無(wú)持續(xù)經(jīng)濟(jì)來(lái)源的情況下，對(duì)外謊稱其為某銀行職員，通過(guò)參加理財(cái)講座、出入各類休閑場(chǎng)所接近具有一定經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)的老年人，并利用發(fā)放鍋具、化妝品等小禮物的方式與老年人拉近關(guān)系。

為進(jìn)一步獲取信任，高某虛構(gòu)工作場(chǎng)所，自制某銀行的《受益財(cái)富人民幣理財(cái)產(chǎn)品返利認(rèn)購(gòu)單》，在某銀行業(yè)務(wù)大廳內(nèi)向部分老年人宣傳介紹虛假理財(cái)產(chǎn)品，稱其可以辦理保本付息的內(nèi)部短期高額回報(bào)理財(cái)產(chǎn)品（月息5%至20%不等），騙取多名宣傳對(duì)象購(gòu)買該虛假理財(cái)產(chǎn)品。認(rèn)購(gòu)初期高某向認(rèn)購(gòu)者定期返還利息，甚至在投資期滿后全額返還本金，致使部分認(rèn)購(gòu)者陷入錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)繼續(xù)追加投資并介紹自己的親朋好友購(gòu)買該虛假理財(cái)產(chǎn)品。

至2016年底，高某利用上述方法先后詐騙16名被害人，非法獲利人民幣共計(jì)8968700元。高某將詐騙所得款項(xiàng)主要用于歸還個(gè)人債務(wù)、揮霍消費(fèi)及賭博，少部分用于向認(rèn)購(gòu)者支付虛假理財(cái)產(chǎn)品的本金和收益。

2022年5月18日，西安市碑林區(qū)人民法院以詐騙罪判處高某有期徒刑十四年，并處罰金40萬(wàn)元。判決后高某未上訴，判決已生效。

案例二：保險(xiǎn)公司員工以保單借款為名虛構(gòu)高回報(bào)實(shí)施詐騙

被告人李某某等八人曾系中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司某地分公司保險(xiǎn)營(yíng)銷員。2020年9月以來(lái)，被告人李某某組織其余七人，利用其身份多次對(duì)老年客戶實(shí)施詐騙以牟取非法利益。其主要手段是選取年老且有一定經(jīng)濟(jì)實(shí)力的客戶，利用老年人對(duì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和智能手機(jī)操作不熟悉的特點(diǎn)，向老年客戶宣傳將保單借款存入萬(wàn)能賬戶可獲取高額利息。在取得客戶信任后，利用客戶手機(jī)將客戶已有保單申請(qǐng)貸款，貸款到賬后即被轉(zhuǎn)入被告人個(gè)人賬戶，后八人對(duì)錢款進(jìn)行分贓。經(jīng)查，2020年9月至11月，八人共詐騙4名70歲以上老年被害人454000元。

經(jīng)西安市未央?yún)^(qū)人民檢察院依法審查提起公訴，未央?yún)^(qū)人民法院依法審理，李某某等八人犯詐騙罪，分別被判處有期徒刑二年又八個(gè)月至五年又六個(gè)月不等，并處1萬(wàn)元至2萬(wàn)元罰金。該判決已生效。

案例三：以醫(yī)療保健為名實(shí)施詐騙騙得老人信任

2018年3月，被告人白某某、童某某、張某某預(yù)謀利用三人曾任職某公司獲取的老年人信息資料，對(duì)老年人實(shí)施詐騙。白某某負(fù)責(zé)租房以及購(gòu)置電腦、手機(jī)等設(shè)備，并根據(jù)老年人信息資料，有針對(duì)性地編寫話術(shù)腳本。同年4月、8月，白某某又拉攏其兄弟白某甲、白某乙參與詐騙。白某某等五人通過(guò)虛構(gòu)或冒充國(guó)家慢性病中心國(guó)家醫(yī)療保障局等機(jī)構(gòu)的老師、教授和工作人員等身份，以調(diào)查老年人病情、用藥情況等為借口，給老年人打電話，通過(guò)關(guān)心、慰問(wèn)博取老年人信任，并進(jìn)一步獲取老年人就醫(yī)、用藥等情況。進(jìn)而，向老年人釋放如繳納建檔費(fèi)管理費(fèi)等費(fèi)用便可以享受大額慢性病、大病補(bǔ)助金及以往購(gòu)買保健品費(fèi)用退補(bǔ)等優(yōu)惠政策的虛假信息。老年人同意繳費(fèi)后，白某某等人通過(guò)貨到付款的方式向老年人寄送價(jià)值幾十元小禮品。但貨到付款時(shí)老年人所付的錢款并不是快遞費(fèi)用，而是前述建檔費(fèi)管理費(fèi)等名目費(fèi)用，一般為2000元至3000元不等。白某某等人利用上述方式先后詐騙老年人30人以上，非法獲利人民幣190余萬(wàn)元。

為掩飾資金流向，白某某等人從受騙較深的兩名被騙老人處取得兩張銀行卡，利用這兩張銀行卡接收快遞公司轉(zhuǎn)來(lái)的貨到付款資金。期間，就職于兩家快遞公司的快遞員陳某某、張某某、李某某根據(jù)白某某等人的請(qǐng)托，幫助其使用上述兩張銀行卡提取現(xiàn)金，分別收取7000余元、1000余元好處費(fèi)和若干煙酒。

2021年11月5日，寶雞市中級(jí)人民法院做出終審判決，白某某等5人犯詐騙罪，分別判處有期徒刑四年六個(gè)月至十三年不等，并處罰金1萬(wàn)元至25萬(wàn)元不等；陳某某等3人犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，分別判處有期徒刑三年緩刑四年至有期徒刑三年九個(gè)月不等，并處罰金1萬(wàn)元至2萬(wàn)元不等。該判決已生效。

案例四：以銷售保健品、購(gòu)卡返利為名非法吸收公眾存款

2017年3月15日，李某君注冊(cè)成立韓城市全家福服務(wù)中心，其向社會(huì)公開宣傳該中心銷售保健品，期間以定期獲得高額回報(bào)為誘餌，吸引老年群體以購(gòu)買會(huì)員卡的形式向沈陽(yáng)老媽樂(lè)商貿(mào)有限公司（以下簡(jiǎn)稱老媽樂(lè)公司）進(jìn)行投資。李某君要求會(huì)員的投資款均以現(xiàn)金方式交付，其本人負(fù)責(zé)每日將會(huì)員所投資金上交老媽樂(lè)公司，也負(fù)責(zé)會(huì)員返利余額的發(fā)放。截止案發(fā)，李某君非法吸收公眾存款數(shù)額共計(jì)人民幣1185666元，造成老年人經(jīng)濟(jì)損失人民幣1017513元（已返利部分予以扣除）。

2021年10月26日，韓城市人民檢察院對(duì)李某君以非法吸收公眾存款罪提起公訴。2022年5月20日，韓城市人民法院以非法吸收公眾存款罪判處李某君有期徒刑一年二個(gè)月，并處罰金5萬(wàn)元，責(zé)令李某君向集資參與人退賠經(jīng)濟(jì)損失人民幣1017513元。一審判決后，李某君未提起上訴，該判決現(xiàn)已生效。

案例五：以謊稱代辦退休事宜為名對(duì)老年群眾實(shí)施詐騙

郭某斌系某物業(yè)公司負(fù)責(zé)人，2013年至2021年期間，其謊稱自己認(rèn)識(shí)當(dāng)?shù)仡I(lǐng)導(dǎo)，能幫助他人辦理退休、轉(zhuǎn)學(xué)、職務(wù)晉升、工作調(diào)動(dòng)、承包工程等事宜，在取得被害人信任后，以收取活動(dòng)費(fèi)、補(bǔ)繳稅款、補(bǔ)繳住房公積金、補(bǔ)繳養(yǎng)老金等各種費(fèi)用為幌子，先后騙取20名被害人共計(jì)4016461萬(wàn)元。詐騙所得全部被其用于個(gè)人揮霍。

2022年2月9日，志丹縣人民檢察院對(duì)郭某斌以詐騙罪提起公訴，同年6月22日，志丹縣人民法院當(dāng)庭宣判，以詐騙罪判處郭某斌有期徒刑十一年六個(gè)月，并處罰金人民幣20萬(wàn)元。被告人服判息訴，該判決已生效。

案例六：以辦理虛假養(yǎng)老統(tǒng)籌等事項(xiàng)詐騙老年人

2017年9月至2021年7月，被告人白某菊利用其某縣人力資源和勞動(dòng)保障局工作人員身份，謊稱自己有能力為他人繳納養(yǎng)老統(tǒng)籌、安排工作、購(gòu)買低價(jià)房。期間，白某菊采取給部分受害人提成、免費(fèi)辦理公益崗、提供榆林市勞動(dòng)和社會(huì)保障局已作廢的勞動(dòng)合同及公益性崗位聘用合同續(xù)訂書，并用所得贓款給部分被害人發(fā)放數(shù)額不等的工資等手段，持續(xù)騙取被害人信任。誘使被害人惠某、賀某某、劉某、惠某某等為其介紹多名辦理上述事項(xiàng)的其他人員，最終導(dǎo)致170余名被害人損失人民幣1677萬(wàn)元。其中70余人為老年人，他們均因購(gòu)買低價(jià)房、給子女安排工作、繳納養(yǎng)老統(tǒng)籌被詐騙，涉案金額達(dá)400余萬(wàn)元，其中單以辦理養(yǎng)老統(tǒng)籌為由被騙的被害人達(dá)38名，涉案金額共計(jì)936622萬(wàn)元。

2022年6月21日，榆林市中級(jí)人民法院一審判決認(rèn)為，白某菊犯詐騙罪，判處有期徒刑十五年，并處罰金人民幣50萬(wàn)元。一審宣判后，白某菊未上訴，該判決已生效。