楊某某非法吸收公眾存款案——以提供養(yǎng)老項目和售賣寺廟福位為名實施非法吸收公眾存款犯罪

以案說法

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基本案情

2018年7月2日，被告人楊某某用自己的另一個名為鄒某某的身份證（現(xiàn)已注銷）注冊成立某公司，并任法定代表人，公司住所地為西安市高新區(qū)唐延南路都市之門C座801室。楊某某設(shè)立該公司后，通過微信朋友圈、網(wǎng)絡(luò)媒體、電視臺等方式宣傳其公司具有完善的養(yǎng)老產(chǎn)品、養(yǎng)老服務(wù)及可以為老年人提供至相寺福位，夸大其公司具有強(qiáng)大實力，投資后可以獲得高額返利和分紅來吸引老年群眾成為該公司會員。之后，該公司無法如約兌付，投資群眾陸續(xù)向公安機(jī)關(guān)報案。經(jīng)鑒定，本案涉及投資人66人，借款金額共計2235676元，實際繳納金額共計2222852元，已返還金額539569.65元，實際損失金額1683282.35元。經(jīng)查，該公司自成立之后截至案發(fā)，未向國家稅務(wù)總局西安高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)稅務(wù)局繳納稅款，且該公司自成立后以實施非法吸收公眾存款為主要活動。

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裁判結(jié)果

本案由西安市雁塔區(qū)人民法院一審，西安市中級人民法院二審。

法院認(rèn)為，被告人楊某某作為公司的法定代表人，未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，組織業(yè)務(wù)員通過微信朋友圈、網(wǎng)絡(luò)媒體、電視臺等方式以高額利潤為誘餌，向不特定老年群體以提供養(yǎng)老項目、銷售養(yǎng)老產(chǎn)品為名吸收資金，擾亂國家金融秩序，且數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，被告人的行為嚴(yán)重?fù)p害老年人合法權(quán)益。據(jù)此，依法以非法吸收公眾存款罪判處楊某某有期徒刑三年，并處罰金五萬元；對涉案未返還的1683282.35元依法予以追繳，追繳不足部分責(zé)令楊某某予以退賠，依法按比例發(fā)還投資參與人。

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案例啟示

本案被告人一是通過宣傳老年之家項目，包括老年之家俱樂部、老年之家APP商城、互助養(yǎng)老候鳥遷徙式養(yǎng)老等，以給老年人提供一切涵蓋醫(yī)療、保健、養(yǎng)生、娛樂、老年用品、日常消費(fèi)等服務(wù)，滿足老年人晚年生活的一切精神、文化和健康需求，提高老年人幸福感為名吸引老年人進(jìn)行投資；二是通過高額投資利潤為誘餌，吸引老年群眾成為其會員，之后被告人給投資人返利539569.65元后，因運(yùn)營成本較高及經(jīng)營不當(dāng)，資金鏈斷裂，致使66名投資人損失1683282.35元。人民法院提示老年人，一定要增強(qiáng)風(fēng)險防范意識，不要被不實宣傳及高額回報蒙蔽雙眼，守好自己的養(yǎng)老錢。