湖南湘潭:以投資溫泉老年公寓等為名,吸收900余人資金超2億!法院判了!

公司占地3萬(wàn)多平方米，

有員工200多名，

具有中高以上職稱技術(shù)人員30多名，

擁有國(guó)家二級(jí)防水資質(zhì)證書(shū)，

系列防水隔熱材料

在全國(guó)幾十個(gè)省市的建筑單位使用。

這樣的公司總不是戳巴子吧？

但

68歲的李嗲嗲向企業(yè)投資20萬(wàn)，

肉包子打狗有去無(wú)回。

66歲的方嗲嗲投資25萬(wàn)，

竹籃打水一場(chǎng)空！

……

來(lái)看看本期案例！

基本案情

被告人董某某系騰龍公司法定代表人兼董事長(zhǎng)，下有四家子公司。另外，董某某投資有老年公寓、商務(wù)會(huì)所等產(chǎn)業(yè)。

2011年2月至2015年7月31日期間，董某某個(gè)人出資200萬(wàn)元加盟長(zhǎng)沙市某財(cái)富管理有限公司，并授意被告人鐘某加盟該公司并成立湘鄉(xiāng)市A投資管理有限公司(以下簡(jiǎn)稱A投資公司），由鐘某任法定代表人兼總經(jīng)理，被告人馮某某、李某某為業(yè)務(wù)員。

A投資公司成立后，該公司在車站等地設(shè)立廣告牌，印刷宣傳資料，派出業(yè)務(wù)員向社會(huì)公眾進(jìn)行非法集資。

董某某以騰龍公司擴(kuò)大生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)規(guī)模、創(chuàng)建品牌需要周轉(zhuǎn)資金為名義，指使業(yè)務(wù)員先是向熟悉的親戚朋友借款，在產(chǎn)生影響后，一些不具有親友關(guān)系的人便主動(dòng)找到騰龍公司并借款給該公司。

業(yè)務(wù)員將客戶帶到A投資公司后，將A投資公司的宣傳單以及騰龍科技集團(tuán)公司的宣傳資料給客戶看，業(yè)務(wù)員介紹了騰龍公司的前景后，以騰龍公司要擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模需要資金周轉(zhuǎn)為由借款，承諾支付月利息2分至6分為誘餌，并承諾在一定期限內(nèi)還本付息，從而促使客戶相信借款給騰龍公司有利可圖且有保障。

2014年6月至9月期間，董某某與他人合伙在寧鄉(xiāng)投資溫泉谷老年公寓等項(xiàng)目時(shí)，因資金短缺，便以購(gòu)買養(yǎng)老服務(wù)金銀卡、鉑金卡的形式，吸收了51人的資金。

經(jīng)查實(shí)，董某某以A投資管理有限公司和寧鄉(xiāng)某溫泉谷老年公寓等作為融資平臺(tái)，非法向社會(huì)不特定的900余人（其中相當(dāng)部分為老年人）吸收公眾存款超2.1億元。被告人鐘某非法吸收公眾存款5031萬(wàn)余元；被告人杜某某非法吸收公眾存款1751.7萬(wàn)元；被告人李某某幫助吸收公眾存款2295萬(wàn)元；被告人馮某某幫助非法吸收公眾存款1782.5482萬(wàn)元。

被告人董某某在其所非法吸收的公眾存款中，有1500余萬(wàn)元既沒(méi)有用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，也不能說(shuō)明資金去向，另外有198.07萬(wàn)元用于其個(gè)人消費(fèi)支出。

法院判決

湘鄉(xiāng)市法院審理認(rèn)為，被告人董某某、鐘某、杜某某、李某某、馮某某未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，通過(guò)訂立廣告牌、散發(fā)傳單資料等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳，承諾在一定期限內(nèi)以貨幣等方式還本付息，為騰龍公司向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為均構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。被告人董某某的部分行為系使用詐騙的方法非法集資，數(shù)額特別巨大，構(gòu)成集資詐騙罪。

在非法吸收公眾存款共同犯罪中，被告人董某某起主要作用，系主犯；被告人鐘某、杜某某、李某某、馮某某起輔助作用，系從犯。被告人李某某、馮某某主動(dòng)向公安機(jī)關(guān)投案并如實(shí)供述其犯罪事實(shí)，系自首，可以從輕處罰；被告人鐘某、杜某某犯罪后能如實(shí)供述其犯罪事實(shí)，系坦白，可以從輕處罰。

法院判決如下：被告人董某某犯非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪，數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑十八年，并處罰金人民幣九十萬(wàn)元。責(zé)令被告人董某某退賠被害人的經(jīng)濟(jì)損失；被告人鐘某、杜某某、李某某、馮某某犯非法吸收公眾存款罪，判處四年六個(gè)月至三年三個(gè)月不等的有期徒刑，并處二十萬(wàn)元至十萬(wàn)元不等的罰金。并分別追繳違法所得。

被告董某某不服一審判決，向湘潭中院提起上訴。湘潭中院審理后駁回上訴，維持原判。

法官提醒

非法吸收公眾存款，是指未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，出具憑證，承諾在一定期限內(nèi)還本付息的活動(dòng)；或者不以吸收公眾存款的名義，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，但承諾履行的義務(wù)與吸收公眾存款性質(zhì)相同的活動(dòng)。根據(jù)我國(guó)有關(guān)金融法律、法規(guī)的規(guī)定，商業(yè)銀行、城鄉(xiāng)信用合作社等金融機(jī)構(gòu)可以經(jīng)營(yíng)吸收公眾存款業(yè)務(wù)，證券公司、證券交易所、保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)以及任何非金融機(jī)構(gòu)和個(gè)人則不得從事吸收公眾存款業(yè)務(wù)。

只要客觀行為屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款，并具有非法占有目的，就構(gòu)成集資詐騙罪。具有下列情形之一的，可以認(rèn)定為具有非法占有目：集資后不用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或者用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與籌集資金規(guī)模明顯不成比例，致使集資款不能返還的；肆意揮霍集資款，致使集資款不能返還的；攜帶集資款逃匿的；將集資款用于違法犯罪活動(dòng)的；抽逃、轉(zhuǎn)移資金、隱匿財(cái)產(chǎn)，逃避返還資金的；隱匿、銷毀賬目，或者搞假破產(chǎn)、假倒閉，逃避返還資金的；拒不交代資金去向，逃避返還資金的其他可以認(rèn)定非法占有目的的情形。

那么，我們?cè)撊绾畏婪斗欠Y，避免落入陷阱呢？首先，要了解非法集資常用的手法：

一是承諾高額回報(bào)。不法分子編造天上掉餡餅等的神話，許諾投資者高額回報(bào)。為了騙取更多的人參與集資，非法集資人在集資初期往往按時(shí)足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與人遭受經(jīng)濟(jì)損失。

二是編造虛假項(xiàng)目。不法分子大多通過(guò)注冊(cè)合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、開(kāi)展創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新等幌子，編造各種虛假項(xiàng)目，有的甚至組織免費(fèi)旅游、參觀、考察等，騙取社會(huì)公眾信任。

三是以虛假宣傳造勢(shì)。不法分子在宣傳上往往一擲千金，在各媒體發(fā)布廣告、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進(jìn)行社會(huì)捐贈(zèng)等方式，制造虛假聲勢(shì)。

四是利用親情誘騙。有些非法集資參與人，為了完成或增加自己的業(yè)績(jī)，有時(shí)不惜利用親情、地緣關(guān)系，編造自己獲得高額回報(bào)的謊言，拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規(guī)模不斷擴(kuò)大。

規(guī)避非法集資陷阱，要做到三要、三不要：

一要理性，不要僥幸。天上不會(huì)掉餡餅，掉下來(lái)的不是圈套就是陷阱。

二要穩(wěn)健，不要冒險(xiǎn)。高收益意味著高風(fēng)險(xiǎn)，還可能是投資騙局，投一次就血本無(wú)歸。

三要警惕，不要盲目。收益豐厚、條件誘人、機(jī)會(huì)難得、名額有限都很可能是忽悠。