養(yǎng)老旅游機(jī)構(gòu)博康艾馨爆雷,董事長(zhǎng)被刑拘!承諾最低收益40%,涉及資金或超10億

2021年9月，博康艾馨集團(tuán)內(nèi)部一角。

2022年6月10日晚，北京市公安局大興分局發(fā)布情況通報(bào)稱，北京博康艾馨科技集團(tuán)有限公司（下稱博康艾馨集團(tuán)）涉嫌非法吸收公眾存款，警方已對(duì)此立案?jìng)刹?，公司法人陳某某及主要涉案嫌疑人被采取刑事?qiáng)制措施。

此前3月16日，《華夏時(shí)報(bào)》曾以《博康艾馨爆雷調(diào)查：公司被封，巨額資金未兌付，員工稱有高管用假名》為題獨(dú)家報(bào)道，這家提供養(yǎng)老旅游服務(wù)的公司，過(guò)去幾年來(lái)以年化15%左右的高收益率，在北京、天津、湖北、陜西、河北等全國(guó)多個(gè)省市，吸引不特定老年人投資理財(cái)，在2021年年中陷入大面積逾期，隨后被大批老人上門追債。有不少老人的投資額達(dá)到了數(shù)十萬(wàn)、數(shù)百萬(wàn)元。

后續(xù)還會(huì)有進(jìn)一步行動(dòng)。6月11日，接近北京警方的一位人士告訴記者，目前包括博康艾馨董事長(zhǎng)陳劍鋒在內(nèi)的多位公司高管被刑事拘留，北京警方已向其他涉案地方發(fā)出了協(xié)查通知，警方聘請(qǐng)的審計(jì)機(jī)構(gòu)正在徹查博康艾馨集團(tuán)的資金進(jìn)出情況。

記者了解到，在大量老人向警方報(bào)案后，2022年以來(lái)北京方面有關(guān)部門曾成立工作專班，處置博康艾馨逾期兌付有關(guān)事宜，維護(hù)老人們的合法權(quán)益。工作專班先后16輪約談博康艾馨董事長(zhǎng)陳劍鋒等高層人員，要求公司制定資金清退方案，但一直未能得到落實(shí)。

今年3月，接近博康艾馨集團(tuán)核心管理層的一名前員工曾告訴記者，博康艾馨集團(tuán)在全國(guó)范圍內(nèi)的客戶總數(shù)可能有2萬(wàn)多人，涉及未兌資金規(guī)?？赡艹^(guò)10億元。他還稱，公司有業(yè)務(wù)員和個(gè)別高管長(zhǎng)期使用假名。

董事長(zhǎng)在內(nèi)多人被刑拘

6月10日晚，北京市公安局大興分局通過(guò)官方微信、微博等渠道發(fā)布情況通報(bào)，2022年5月2日，北京市公安局大興分局依法對(duì)北京博康艾馨科技集團(tuán)有限公司涉嫌非法吸收公眾存款案立案?jìng)刹椤?022年6月8日，北京市公安局大興分局對(duì)博康艾馨公司法人陳某某（男，42歲）及主要涉案嫌疑人依法采取刑事強(qiáng)制措施。

通報(bào)還稱，公安機(jī)關(guān)將加大案件偵辦力度，全力追贓挽損，最大限度保護(hù)人民群眾的合法權(quán)益。請(qǐng)投資人于2022年12月31日前完成報(bào)案登記，逾期未報(bào)案或因提供虛假材料而影響本人合法權(quán)益的，后果由本人自行承擔(dān)。投資人可按照通報(bào)所述的線上或線下方式進(jìn)行報(bào)案登記。

據(jù)《華夏時(shí)報(bào)》記者了解，上述通報(bào)中的陳某某，即指的是博康艾馨集團(tuán)的創(chuàng)始人、實(shí)控人、董事長(zhǎng)陳劍鋒。

6月11日，接近北京警方的一位人士向記者確認(rèn)，包括陳劍鋒在內(nèi)的多位公司高管系被刑事拘留。另一位知悉部分案情的投資人還告訴記者，被刑拘的人中包括陳劍鋒的前妻成某某。陳劍鋒與成某某雖早已離婚，但仍共同居住。

公開資料顯示，博康艾馨集團(tuán)成立于2009年，公司主營(yíng)業(yè)務(wù)覆蓋養(yǎng)老養(yǎng)生、休閑旅游、醫(yī)療保健等多領(lǐng)域，在北京、天津、河北等省市設(shè)有數(shù)十家分支機(jī)構(gòu)及關(guān)聯(lián)企業(yè)。博康艾馨集團(tuán)董事長(zhǎng)陳劍鋒，1980年出生，湖北咸寧人。天眼查數(shù)據(jù)顯示，陳劍鋒實(shí)際控制多達(dá)29家企業(yè)，部分已經(jīng)注銷，其中主要包括博康艾馨在全國(guó)各地的分公司、旅行社、商貿(mào)公司等。

博康艾馨集團(tuán)董事長(zhǎng)陳劍鋒。圖片來(lái)源于博康艾馨微信公眾號(hào)。

有了解博康艾馨發(fā)展歷程的人士告訴記者，博康艾馨早年主要賣保健品，大概在2015年開始一邊做旅游，一邊賣投資理財(cái)產(chǎn)品。在北京地區(qū)，博康艾馨運(yùn)營(yíng)體系主要分為十二大中心，中心設(shè)一名總監(jiān)、多位經(jīng)理、業(yè)務(wù)員眾多，總監(jiān)們向陳劍鋒匯報(bào)。

2021年9月、11月以及2022年3月，《華夏時(shí)報(bào)》記者曾三度前往位于北京經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)科創(chuàng)十四街9號(hào)的博康艾馨總部走訪調(diào)查，并證實(shí)這家主要提供養(yǎng)老旅游服務(wù)的公司，近幾年以年化15%左右的高收益率，在北京、天津、湖北、陜西、河北、江蘇等全國(guó)多個(gè)省市，吸引不特定老年人投資理財(cái)。

2021年11月，在博康艾馨集團(tuán)二樓售后部要求兌付的老人。

簡(jiǎn)而言之，其模式大致為：通過(guò)低價(jià)游吸引大量老人，游玩過(guò)程中開會(huì)、上課，以高收益誘導(dǎo)老年人投資理財(cái)。多位老人告訴記者，他們最初是在公交站、公園等公開場(chǎng)所與博康艾馨業(yè)務(wù)員認(rèn)識(shí)，也有的是通過(guò)親友介紹。不少老人投資了數(shù)十萬(wàn)、數(shù)百萬(wàn)元，年化收益普遍在15%左右。2021年年中，由于疫情等原因，公司資金鏈斷裂，大批老人追債未果陸續(xù)向警方報(bào)案。

上述接近北京警方的人士向記者表示，該案波及甚廣，涉及金額較大，也存在一些困難。北京警方已向涉案的各地方發(fā)出了協(xié)查通知，并聘請(qǐng)審計(jì)機(jī)構(gòu)徹查博康艾馨集團(tuán)的資金進(jìn)出情況。

承諾兩年最低收益率40%

我支持有關(guān)部門依法處置這起案件。6月11日，在看到警方通報(bào)后，一位在博康艾馨投資了上百萬(wàn)元的7旬老人告訴記者，經(jīng)過(guò)漫長(zhǎng)的等待，但仍然沒(méi)能把錢拿回來(lái)，她已經(jīng)對(duì)博康艾馨不再抱有希望。

值得注意的是，據(jù)《華夏時(shí)報(bào)》記者調(diào)查，自出現(xiàn)兌付問(wèn)題后，博康艾馨曾回收老人手中的合同，疑似企圖銷毀證據(jù)。有員工當(dāng)時(shí)還解釋稱，此舉目的是為了便于對(duì)賬，交了合同的才能排隊(duì)領(lǐng)款。一些老人整個(gè)投資過(guò)程都是以現(xiàn)金支付，手中又沒(méi)了合同等憑證，這可能會(huì)成為該案辦理的一個(gè)難點(diǎn)。

記者獲得的合同、協(xié)議書等一系列材料顯示，博康艾馨在向老人銷售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，巧設(shè)了五花八門、各種名目的合同。有的是產(chǎn)品訂購(gòu)合同，老人的錢被用來(lái)兌換消費(fèi)積分，但老人一直只以為是定期理財(cái)；也有的是項(xiàng)目投資合同，約定資金投向具體項(xiàng)目，并承諾保本保息。其年化收益率普遍在15%左右。

例如，一份通山縣慈口鄉(xiāng)礦泉水項(xiàng)目開發(fā)合作協(xié)議書顯示，博康艾馨旗下的北京貿(mào)通天下國(guó)際貿(mào)易有限公司與老人簽署協(xié)議約定，雙方合作開發(fā)礦泉水項(xiàng)目，項(xiàng)目預(yù)計(jì)總投入2.8億元，該老人投資1萬(wàn)元。博康艾馨集團(tuán)董事長(zhǎng)為該合作協(xié)議出具了個(gè)人承諾函，承諾約定兩年收益率不低于40%，不足部分由陳劍鋒補(bǔ)足。

投資合同。受訪者提供

博康艾馨集團(tuán)此前發(fā)布的新聞稿顯示，該公司曾多次舉辦聲勢(shì)浩大的會(huì)議活動(dòng)，大批老人熱情參與，規(guī)?？氨然ヂ?lián)網(wǎng)頭部大廠的年會(huì)。多位博康艾馨的員工和老人均有表示，在該公司投資理財(cái)?shù)睦先藬?shù)量遠(yuǎn)不止萬(wàn)人。

博康艾馨某次年會(huì)活動(dòng)。圖片來(lái)源于博康艾馨微信公眾號(hào)。

今年3月，一位接近博康艾馨核心管理層的前員工曾向《華夏時(shí)報(bào)》記者表示，博康艾馨集團(tuán)在全國(guó)范圍內(nèi)的老人客戶總數(shù)可能超過(guò)2萬(wàn)人，涉及未兌付資金規(guī)模可能超過(guò)10億元。

罪名或隨調(diào)查情況變化

在2021年年中出現(xiàn)大面積逾期后，面對(duì)大批前來(lái)討要欠款的老人，包括陳劍鋒在內(nèi)，博康艾馨集團(tuán)上下給出的說(shuō)法一致為：由于公司的房地產(chǎn)項(xiàng)目、市政工程項(xiàng)目等各類項(xiàng)目回款出現(xiàn)問(wèn)題，導(dǎo)致公司短期資金緊張。根據(jù)博康艾馨官網(wǎng)此前公開的信息，博康艾馨集團(tuán)參與了湖北陽(yáng)新縣舊城區(qū)居民區(qū)改造工程、貴州安順市關(guān)嶺縣水利工程、燕廈鄉(xiāng)三級(jí)客運(yùn)站、通山縣慈口鄉(xiāng)烏巖礦泉水項(xiàng)目等一系列項(xiàng)目。

但從老人手中吸納的資金到底有多少資金投入了真實(shí)的項(xiàng)目，存在疑問(wèn)。《華夏時(shí)報(bào)》記者從投資者手中獲得的一份博康艾馨2022年2月13日會(huì)議紀(jì)要顯示，拉新客戶獲得現(xiàn)金，給與的提成比例高達(dá)10%-15%。前述接近博康艾馨核心管理層的前員工還稱，公司有業(yè)務(wù)員和個(gè)別高管慣用假名，包括在文件上簽字時(shí)也是如此。

2021年11月，記者在博康艾馨公司內(nèi)部走訪調(diào)查時(shí)還曾證實(shí)，當(dāng)時(shí)已經(jīng)大面積逾期的博康艾馨，正在實(shí)施借新還舊。據(jù)該公司財(cái)務(wù)部門人士當(dāng)時(shí)稱，公司各個(gè)業(yè)務(wù)中心只要能找到客戶辦單子，刷現(xiàn)金回來(lái)，就能獲得部分額度用以兌付。

據(jù)記者調(diào)查了解，最晚在2021年8月，北京地區(qū)就陸續(xù)有老人向警方報(bào)案。2022年3月底，北京方面多個(gè)有關(guān)部門成立了工作專班，處置該案有關(guān)問(wèn)題，維護(hù)老人們的合法權(quán)益。工作專班曾先后16輪約談博康艾馨公司陳劍鋒等高層人員，要求其制定明確清晰可操作的資金清退方案，但企業(yè)遲遲未能按照要求落實(shí)。

資深金融刑事案件律師、北京合弘威宇律師事務(wù)所副主任魏景峰告訴《華夏時(shí)報(bào)》，依據(jù)刑法規(guī)定，按涉案金額大小，非法吸收公眾存款罪分為三檔刑期，分別對(duì)應(yīng)的是三年以下、三年以上十年以下、十年以上有期徒刑。也就是該罪名最高刑期可以判處有期徒刑十五年。不過(guò)，最高刑期提高到十五年是刑法修正案（十一）修改確定，之前該罪的最高刑期是有期徒刑十年。刑法修正案（十一）于2021年3月1日起實(shí)施，本案適用十年的最高刑期還是十五年的最高刑期，需要看涉案行為的持續(xù)是否跨越刑法修正案的實(shí)施。

魏景峰同時(shí)表示，盡管目前警方是以涉嫌非法吸收公眾存款的罪名進(jìn)行立案?jìng)刹?，但從司法?shí)踐看，該案后續(xù)仍有可能發(fā)生罪名變化的情況。隨著偵查的深入開展，如果發(fā)現(xiàn)存在非法吸收的資金并非主要用于實(shí)際經(jīng)營(yíng)、大肆揮霍資金、明知沒(méi)有償還能力仍然借新還舊等行為的，那么就可能涉嫌集資詐騙罪。而集資詐騙罪的最高刑期為無(wú)期徒刑。且不排除非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪都構(gòu)成的可能，即部分行為構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，部分行為構(gòu)成集資詐騙罪，數(shù)罪并罰。

魏景峰還指出，退賠退贓在刑法修正案（十一）實(shí)施后屬于可以從輕或者減輕處罰的情節(jié)，但是有一個(gè)時(shí)間節(jié)點(diǎn)問(wèn)題，就是需要在提起公訴之前退賠。之前退賠情況只是屬于從輕情節(jié)，現(xiàn)在屬于可以減輕處罰情節(jié)，所以積極退贓、及時(shí)退贓對(duì)量刑有較大影響。