眼見不一定為實!百余名老人實地考察后投資被騙300余萬元

許諾24%的高額利息，投資不僅送雞蛋還送旅游，組團參觀總部工廠見證企業(yè)實力……在這樣的層層套路下，百余名老年人被騙走了300余萬養(yǎng)老錢。當騙子卷款跑路后，一些老人仍舊難以相信自己被騙了：豪華的辦公場所實則是騙子注冊的空殼公司，參觀考察的工廠其實是騙子花錢打點過的別人的產(chǎn)業(yè)。檢察官提醒：很多時候，眼見不一定為實。

案例一：

實地考察再投資老人信了

陳大媽偶然間聽鄰居張大媽說起，有一個投資途徑能夠獲得比銀行利息高的收益，不僅每年能得24%的高額返利，還能獲得一定的現(xiàn)金獎勵。陳大媽動心了眼見這幾年銀行存款利息越來越低，倒不如拿一部分錢投資，還能抗通脹。陳大媽跟隨張大媽等人一起來到某企業(yè)在懷柔的分公司考察，公司總經(jīng)理圣某某親自接待了他們。

圣某某向陳大媽等人介紹，公司是經(jīng)營互聯(lián)網(wǎng)飲水機項目的，為了開發(fā)后臺軟件向社會籌集資金，借款年息高達24%，期限分為半年和一年不等。為了讓老人相信公司的實力，圣某某進一步介紹，公司總部位于山東，除了經(jīng)營飲水機項目外，還有其它的產(chǎn)業(yè)。

為了顯示誠信，圣某某邀請陳大媽等人前往山東公司總部及相關(guān)工廠參觀考察，權(quán)當是免費旅游。很多退休老人都動了心，欣然接受邀請。安排妥當后，圣某某組了個團包車陪同陳大媽等人前往山東考察。公司實際控制人喬某某、法定代表人潘某某在當?shù)刎撠?zé)接待。

一行人在山東考察的第一天被安排到一個農(nóng)家院用餐。潘某某根據(jù)喬某某的安排對投資人吹牛說，農(nóng)家院是他和別人合資開的，專門用來招待客戶。之后，喬某某、潘某某等人帶著這些大爺、大媽依次參觀了石材廠、飲水機廠，考察了生產(chǎn)車間，還順路去了一個市場。路上，大爺、大媽們遠遠看到該公司在當?shù)卮虺龅膹V告，回想這一路上見到的公司產(chǎn)業(yè)，對企業(yè)實力深信不疑。

參觀了工廠、游覽了孔府，還被贈送了土特產(chǎn)……出門玩了三天，大爺、大媽們心滿意足，相信了公司實力雄厚的謊言，紛紛簽了合同，投了錢。陳大媽實際投資8萬多，前兩個月確實拿到了4000元返息。其他老人有的投資了2萬多，有的投資了4萬多，都是他們辛辛苦苦一輩子攢下的積蓄。

總部旗下產(chǎn)業(yè)都是安排的

然而，所謂的飲水機項目、山東公司總部以及相關(guān)產(chǎn)業(yè)全部是謊言。

在老人前往山東考察前，喬某某提前三天給公司法定代表人潘某某打電話，讓他按每人300元的標準買好當?shù)氐耐撂禺a(chǎn)，并安排好住宿和考察地。

隨后參觀的工廠、市場跟這家公司也沒有任何關(guān)系，不過是喬某某等人提前找關(guān)系花錢打點好，帶著投資人隨便轉(zhuǎn)一轉(zhuǎn)，裝裝樣子罷了。就連廣告牌也是他們提前找人制作的道具。

案例二：

投資收益率24%還送旅游

高大爺退休后，喜歡到公園遛彎兒。一次，他在遛彎兒時遇到了某公司的業(yè)務(wù)員小劉。小劉一邊陪他鍛煉身體，一邊推銷公司業(yè)務(wù)。他告訴高大爺，他所在的公司正在擴大經(jīng)營，擬向社會融資，投資收益率高達24%，比銀行存款利息可高多了。高大爺也想賺點錢，便登記了聯(lián)系方式。小劉告訴高大爺，公司有專門的宣傳推介會，到時候會提前聯(lián)系他。

沒過三天，高大爺就接到了小劉的電話。小劉稱，公司開宣傳推介會，邀請高大爺參加，投不投資沒關(guān)系，只要您來參會，就贈送幾斤柴雞蛋。高大爺一聽贈品挺實惠，去了不虧。

高大爺按照小劉提供的地址來到懷柔區(qū)某高檔小區(qū)的一處底商某公司懷柔分公司的營業(yè)場所。公司裝修豪華，給高大爺留下了深刻印像。

當天，在二樓的會議室，像高大爺這樣的投資人有十多位。公司營銷團隊負責(zé)人向高大爺?shù)热苏故玖斯竞喗?、?jīng)營項目，出示了注冊資本達5000萬的營業(yè)執(zhí)照，最后允諾投資1萬每月支付利息200元，一年到期后歸還全部本金。當場投資的，還贈送一桶大豆油。

高大爺和其他幾名老年人均當場投了1萬元。投資當月和第二個月，高大爺如期收獲了400元利息。第三個月，業(yè)務(wù)員小劉又給高大爺打來電話，稱公司最近有活動，投資累計2萬元以上的客戶均可享受基地考察一次及江浙滬三日游；投資累計5萬元以上的客戶可享受泰山五日游；投資累計10萬元以上的客戶則可享受張家界七日游。

投資送旅游，高大爺覺得劃算，遂又追加了1萬元投資款。之后，在業(yè)務(wù)員小劉不間斷的電話推銷下，高大爺累計向該公司投資了10萬元。

空殼公司如此包裝

事實上，涉案的公司只是一個空殼公司。據(jù)這些公司業(yè)務(wù)員講，他們到公司接受培訓(xùn)時，都被要求使用假名搞業(yè)務(wù)，工作內(nèi)容是到大街上發(fā)傳單，拉客戶投資。發(fā)傳單的對象以老年人為主。客戶投資額的15%被當作業(yè)務(wù)提成。一些有良心的業(yè)務(wù)員干了一段時間后覺察到不對，懷疑公司干的是騙錢的買賣，中途便借口離開了公司。

在這起案件中，涉及的空殼公司先后至少有三家之多，全無實際經(jīng)營，背后實則是一套人馬。不同的公司有不同的虛假業(yè)務(wù)，融資借口或者是為了擴大生產(chǎn)、擴建基地種苗圃，或者是為了投資工藝品。

案件主犯之一羅某某學(xué)過設(shè)計，因此空殼公司的形象包裝主要由其負責(zé)。羅某某從網(wǎng)上檢索到同類公司的資料，截取、拼湊出公司的行業(yè)前景、相關(guān)規(guī)劃、扶植政策等內(nèi)容，再通過簡單的編輯、修圖等手段將資料制作成宣傳冊。他還在網(wǎng)上檢索同類公司的銷售合同、資產(chǎn)負債表、利潤表等，簡單修改后冠上空殼公司的名稱一家極具實力的虛假公司就這樣包裝好了。

審理

兩個犯罪集團十余人獲刑

老人們沒想到，僅僅半年時間，這些公司就卷款跑路了。

我之前去他們在山東的工廠參觀過，感覺生產(chǎn)挺正規(guī)的，怎么會是個空殼公司呢？我投資了5萬，前6個月每月返給我1000元利息，這到第7個月怎么就跑路了？為了享受張家界七日游，我一共投了10萬元，這可是我和老伴兒全部的養(yǎng)老錢，以后我倆可怎么辦？公司法定代表人親自接待的我，說公司資金實力雄厚，投資收益有保障，之前業(yè)務(wù)員還天天給我打電話噓寒問暖，到現(xiàn)在誰也聯(lián)系不上了？……

這是辦案檢察官在向被騙老年人告知訴訟權(quán)利義務(wù)時，聽他們說過最多的話。豪華的辦公場所、親眼見到的工廠，怎么都成了騙人的？老人們想不明白。

注冊空殼公司，包裝虛假公司業(yè)績，組織營銷團隊掃街宣傳；以高息為誘餌，以擴大生產(chǎn)經(jīng)營為說辭，邀請老年人參加公司宣講活動；組織參觀虛假工廠，安排國內(nèi)旅游，贈送雞蛋、大豆油……一波接一波的套路，以喬某某和余某某為首的兩個集資詐騙團伙誘騙老年人投資，錢款到手后當即瓜分，公司運營六個月左右卷款跑路，先后騙取了100余名老年人300余萬元投資款。

最終，這兩個集資詐騙團伙十余人被抓獲歸案。懷柔檢察院以集資詐騙罪對被告人余某某等11人和被告人喬某某等3人先后提起公訴，法院后依法判處相關(guān)被告人有期徒刑1年5個月至12年6個月不等，并處罰金。

在檢察官的工作下，部分被告人退贓退款人民幣20余萬元。檢察機關(guān)將繼續(xù)幫受害人追贓挽損。

檢察官提醒：

警惕非法集資常用手段

近年來，不法分子的詐騙方式越來越復(fù)雜多樣，騙局的包裝也更加精致完美，尤其是針對老年人群體的詐騙行為愈發(fā)泛濫?？v觀以往非法集資詐騙的案例，騙子常用的詐騙手段需要老年人多加警惕。

1，用送雞蛋為誘餌，以低投入，高回報為噱頭招攬客戶。

2，編造虛假項目，甚至組織免費旅游、參觀、考察等騙取公眾信任。

3，重金做宣傳造勢，發(fā)布廣告、雇人發(fā)傳單，甚至進行社會捐贈等制造虛假聲勢。

4，利用血緣、地緣關(guān)系及熟人圈子，拉攏身邊人加入以擴大集資范圍。

如何識別餡餅還是陷阱？

第一，計算銀行貸款利率和普通金融產(chǎn)品的回報率。多數(shù)情況下，明顯偏高的投資回報很可能就是投資陷阱，不要相信天上會掉餡餅。

第二，通過政府網(wǎng)站，看該企業(yè)是不是經(jīng)過國家批準的合法上市公司，是不是可以發(fā)行公司股票、債券等。如果不具備發(fā)行、銷售股票，出售金融產(chǎn)品以及開展存貸款業(yè)務(wù)的主體資格，就涉嫌非法集資。

第三，通過查詢工商登記資料，了解相關(guān)企業(yè)是不是經(jīng)過法定注冊的合法企業(yè)、是否辦理了稅務(wù)登記等。如果主體身份不合法、不真實，則有欺詐嫌疑。

第四，公園、超市碰到拉投資的業(yè)務(wù)員要警惕，旅游、講座切忌盲聽、盲從，不要被表象沖昏了頭腦。親朋好友的推薦和勸說也要留個心眼，多與兒女商量，仔細思量、審慎決策，以防成為親朋好友發(fā)展下線的目標。

第五，如發(fā)現(xiàn)非法集資犯罪線索，請及時向公安機關(guān)報案。