青海發(fā)布5起涉養(yǎng)老等詐騙案

6月23日，省高級人民法院集中發(fā)布5起涉養(yǎng)老詐騙、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙典型案例。

此次發(fā)布的典型案例涵蓋以推銷保健品為名變相吸收公眾存款，以代辦養(yǎng)老保險為名實施詐騙，以組織傳銷模式騙取錢財，利用網(wǎng)絡(luò)借貸名義實施詐騙、侵犯公民個人信息，為詐騙分子提供支付結(jié)算幫助等違法犯罪行為。通過發(fā)布案例，揭示養(yǎng)老詐騙、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的常見手段方法，提高人民群眾特別是中老年群體的法治意識和識騙防騙能力，不斷深化預(yù)防犯罪宣傳教育實效，彰顯人民法院依法打擊、從嚴(yán)懲治犯罪的立場和決心。

案例一

被告人王某等四人非法吸收公眾存款案

【基本案情】2017年9月底至2018年2月初，被告人王某伙同被告人王某某、安某某、馬某某，在西寧市城北區(qū)、城中區(qū)開設(shè)兩處普度（社區(qū)）醫(yī)養(yǎng)服務(wù)中心，以推銷保健品為由，假借保健品公司收取廣告費投資名義，大量非法收取中老年消費者現(xiàn)金投資，被害人數(shù)79人，涉案金額654萬余元。

【裁判結(jié)果】西寧市城北區(qū)人民法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人王某等四人以不法高額利息為誘惑，變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條之規(guī)定，構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。綜合各被告人在犯罪中所起的作用、認(rèn)罪悔罪等情形，依法判處四被告人三年六個月至一年六個月不等的有期徒刑，并處十萬元至二萬元不等的罰金。

【典型意義】隨著養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，一些不法分子利用中老年人追求養(yǎng)生、渴望健康的心理，將目標(biāo)對準(zhǔn)中老年人，以推銷保健品為名實施詐騙或非法吸收公眾存款的案件時有發(fā)生，嚴(yán)重危害中老年群體的心理和身體健康。面對形形色色的騙局，一定要提高防范意識，樹立正確的養(yǎng)生、保健、投資理念，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。人民法院將始終堅持從嚴(yán)懲處此類違法犯罪行為，著力鏟除犯罪滋生土壤，守護(hù)好人民群眾的錢袋子。

案例二

被告人馬某某詐騙案

【基本案情】2015年至2018年期間，被告人馬某某虛構(gòu)韓局長的身份，謊稱可以為被害人辦理低保、養(yǎng)老保險、駕照、裝潢房子、介紹工作等為由，先后騙取25名被害人的現(xiàn)金共計77萬余元。

【裁判結(jié)果】門源回族自治縣人民法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人馬某某為達(dá)到非法占有他人財物的目的，采取虛構(gòu)事實，以辦理各類惠農(nóng)項目、低保等為誘餌，先后多次從多名被害人處騙取現(xiàn)金，數(shù)額特別巨大，其行為構(gòu)成詐騙罪。鑒于被告人多次實施詐騙，騙取的被害人中有六十歲以上老年人、殘疾人，且有前科劣跡，屬嚴(yán)重情節(jié)，應(yīng)從重處罰。根據(jù)被告人的犯罪事實、情節(jié)及對社會的危害程度，依法判處被告人馬某某有期徒刑十二年，并處罰金人民幣五萬元。

【典型意義】當(dāng)前，一些不法分子利用老年人防騙意識較弱，不了解社保辦理政策等情況，以冒充社保等部門工作人員、謊稱有關(guān)系有門路，可以辦理社保為由實施詐騙，危害性極大，社會影響極其惡劣。人民法院對此類犯罪始終持零容忍態(tài)度，堅決依法予以打擊，切實為老年人安享幸福晚年營造良好的社會環(huán)境。老年人在辦理社保時一定要先了解政策，通過正規(guī)途徑辦理，以免落入詐騙陷阱。

案例三

被告人何某某組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動案

【基本案情】2018年1月，被告人何某某在大通回族土族自治縣境內(nèi)利用微信即時通訊平臺，建立微信互幫互助暫存600元項目。以微信群為單位，通過發(fā)展人員數(shù)量為基礎(chǔ)，從而進(jìn)行復(fù)式裂變晉升會員級別，獲得相應(yīng)級別返利為模式，先后發(fā)展馬某某、蘇某某等人參與該活動，通過被告人何某某發(fā)展參與該活動的下線人員達(dá)三級三十人以上。

【裁判結(jié)果】大通回族土族自治縣人民法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人何某某在微信平臺以高額回報為誘餌，要求參加者以繳納費用方式獲得加入資格，并按照一定順序組成層級，直接或間接以發(fā)展人員數(shù)量作為返利依據(jù)，明知無實物交易而大力宣傳虛假信息，騙取錢財，擾亂社會經(jīng)濟(jì)秩序，其組織內(nèi)部參與傳銷活動人員在三十人以上且層級在三級以上，系傳銷活動的組織者、領(lǐng)導(dǎo)者，其行為已構(gòu)成組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪，應(yīng)予懲處。案發(fā)后被告人何某某能夠如實供述自己的犯罪事實，退還大部分贓款，自愿履行財產(chǎn)刑，認(rèn)罪悔罪，可酌情從輕處罰。依法判處被告人何某某有期徒刑一年，并處罰金人民幣五千元。

【典型意義】傳銷活動往往以從事商品、服務(wù)推銷等經(jīng)營活動為名，利用一些群眾急于發(fā)財致富的心理，編造各種名目的經(jīng)營項目，誘騙他人參加，要求參加者以繳納費用或者購買商品、服務(wù)等方式獲得加入資格，按照一定順序組成層級，直接或者間接以發(fā)展人員的數(shù)量作為計酬或者返利的依據(jù)，本質(zhì)是以承諾或者宣傳的高額回報為誘餌，誘騙甚至迫使其成員不斷發(fā)展新成員，騙取大量參加者的財物。由于受蒙蔽參與傳銷的多是收入較低、抗風(fēng)險能力較低的群體，既給參與者造成財產(chǎn)損失，也嚴(yán)重影響社會穩(wěn)定，擾亂正常的市場經(jīng)濟(jì)秩序。日常生活中，對以發(fā)展會員等名義要求繳納資金、發(fā)展下線的，一定要提高警惕，謹(jǐn)防掉入傳銷旋渦。

案例四

被告人吳某等八人詐騙、侵犯公民個人信息案

【基本案情】以被告人吳某為首的犯罪團(tuán)伙，先后設(shè)立麥吉工作室、麥吉信息咨詢有限公司從事非法網(wǎng)絡(luò)放貸業(yè)務(wù)，利用互聯(lián)網(wǎng)民間借貸之名，通過從網(wǎng)絡(luò)中介處購買、QQ社交通訊軟件中獲取借款人身份信息（姓名、電話等）后，按照公司制定的審核標(biāo)準(zhǔn)與審核流程，假借借貸寶今借到等借款平臺名義與被害人取得聯(lián)系,利用被害人急于用錢的心理，以快速放貸、無抵押、無擔(dān)保、還款良好可提額降息為宣傳語誘騙被害人借款,并要求被害人上傳手機(jī)通訊錄、通話記錄等個人信息，同時在今借到借貸寶平臺簽訂虛假借條、在平臺上完成相應(yīng)的資金轉(zhuǎn)還，以此形成虛假的合法債權(quán)債務(wù)關(guān)系，并故意設(shè)置高額度、高利息、短周期的苛刻條件，增加借款人如期還款的難度，以此不斷壘高被害人債務(wù)，使被害人陷入不斷還款的套路中。對部分逾期不還款的被害人，被告人會采取相互推送或給借款人或其親友打電話、發(fā)短信甚至電話辱罵、電話轟炸等方式施壓，向被害人或其親屬索取債務(wù)。在2017年7月至2019年5月期間,各被告人等所在組織共審核借款2029人次，放款本金共計680余萬元，實際取得盈利360余萬元。該組織作案時所使用的電腦和硬盤介質(zhì)內(nèi)，存有公民個人信息數(shù)共計1.9萬余條。

【裁判結(jié)果】西寧市城東區(qū)人民法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人吳某等八人以非法占有為目的，伙同他人利用網(wǎng)絡(luò)借貸平臺騙取被害人錢款，其中被告人吳某、龍某、王某、朱某犯罪數(shù)額特別巨大，被告人盛某、許某、張某、欒某某犯罪數(shù)額巨大，其行為均已構(gòu)成詐騙罪。被告人吳某等八人違反國家相關(guān)規(guī)定，非法獲取公民個人信息用于實施詐騙犯罪活動，情節(jié)嚴(yán)重，其行為均已構(gòu)成侵犯公民個人信息罪，依法應(yīng)予懲處，均應(yīng)數(shù)罪并罰。被告人吳某自2017年成立工作室以來，組織其余被告人逐漸形成成員較為固定、分工明確的犯罪集團(tuán)，被告人吳某為該犯罪集團(tuán)實施犯罪提供資金、進(jìn)行管理，系該集團(tuán)首要分子，應(yīng)以集團(tuán)所犯全部罪行處罰。被告人龍某在該犯罪集團(tuán)負(fù)責(zé)購買公民個人信息并非法放貸；被告人王某、朱某、盛某、許某在犯罪集團(tuán)負(fù)責(zé)審核被害人個人信息并非法放貸，在該集團(tuán)中起主要作用，均系犯罪集團(tuán)主犯，應(yīng)按照其所參與的或者組織、指揮的全部犯罪處罰。被告人張某、欒某某在該犯罪集團(tuán)中通過獲取公民個人信息審核借款人資質(zhì)，確定被害人范圍，在共同犯罪中起次要作用，系從犯，應(yīng)減輕處罰。被告人欒某某案發(fā)后主動到公安機(jī)關(guān)投案，并如實供述本人及同案犯的犯罪事實，系自首，可依法從輕處罰。被告人盛某、張某經(jīng)公安機(jī)關(guān)電話傳喚到案后如實供述本人及同案犯的犯罪事實，屬自首，可依法從輕處罰。被告人吳某、龍某、王某、朱某、許某自歸案后至庭審均能如實供述犯罪事實，且被告人張某、欒某某主動繳納罰金，均可從輕處罰。依法判處被告人吳某有期徒刑十四年，并處沒收個人財產(chǎn)人民幣二百萬元，并處罰金人民幣十萬元，其余七名被告人分獲十二年六個月至一年三個月不等的有期徒刑，并處人民幣二十三萬元至六萬元不等的罰金。

【典型意義】電信網(wǎng)絡(luò)詐騙具有手段翻新快、受害群體范圍大的特點，且往往披著合法借貸等外衣，以低風(fēng)險高收益零擔(dān)保等為噱頭虛假宣傳誘騙被害人上當(dāng)，為使利益最大化，不法分子會巧立各種名目壘高債務(wù)，讓被害人陷入周而復(fù)始的套路貸詐騙圈套，致使被害人債臺高筑，無力還款，甚至造成被害人名譽受損、失去工作、家庭破裂等嚴(yán)重危害后果發(fā)生。電信網(wǎng)絡(luò)不是法外之地，在享受電信網(wǎng)絡(luò)帶來的便利的同時，也要嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，決不能利用電信網(wǎng)絡(luò)實施詐騙等違法犯罪活動，確實需要借款的，一定要通過正規(guī)渠道，保護(hù)好個人信息，嚴(yán)防落入不法分子設(shè)置的套路中。

案例五

被告人路某某等五人幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動案


【基本案情】2020年6月至2021年6月期間，被告人路某某、龔某通過微信等網(wǎng)絡(luò)社交平臺，傳播收購銀行賬戶的信息。被告人曹某某、熊某某、任某某等人明知被告人路某某、龔某等人收購銀行卡是為了實施網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，仍將在多地以個人名義辦理的銀行卡出售給被告人路某某、龔某等人。被告人路某某、龔某等人前后收購20張銀行卡后販賣給詐騙團(tuán)伙，用于支付結(jié)算。經(jīng)查，20張卡內(nèi)流入資金2500余萬元。

【裁判結(jié)果】澤庫縣人民法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人路某某等五人明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪,提供支付結(jié)算幫助，情節(jié)嚴(yán)重，其行為均已構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪。被告人路某某等五人自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，并簽署認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書，可以依法從寬處罰。被告人路某某有犯罪前科，但其歸案后積極協(xié)助公安機(jī)關(guān)偵破案件，具有悔罪表現(xiàn)，可以從輕處罰。依法判處路某某等五人一年五個月至八個月不等的有期徒刑，并處五千元至兩千元不等的罰金。

【典型意義】近年來，隨著對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪活動的持續(xù)打擊，更加隱秘、多元的新型資金鏈洗白手法相繼出現(xiàn)。本案被告人明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施詐騙犯罪，仍然收購、出售銀行卡幫助支付結(jié)算，最終難逃法律的制裁。在提高全民防詐意識和能力的同時，提醒廣大人民群眾，自身兩卡（手機(jī)卡、銀行卡）不要外借，更不能購買、出售，生財有道，切勿以身試法。