這些養(yǎng)老投資項目都是坑
時間：2022-10-01 11:15 來源： 作者：小杰 人瀏覽
7月4日，記者從全省法院打擊整治養(yǎng)老詐騙專項行動新聞發(fā)布會上獲悉，2019年以來，全省法院共審理涉養(yǎng)老詐騙案件150件518人，審結135件480人，涉案金額達84.71億元，造成損失47.71億元，集資參與人數229978人，挽回損失3.69億元。其中專項行動開展以來，全省法院共審理此類案件43件188人，審結20件98人，移送執(zhí)行標的額7.94億元，已執(zhí)行到位6667萬余元。在新聞發(fā)布會上，同步公布了8起打擊整治養(yǎng)老詐騙典型案例。
案例一
胡建良非法吸收公眾存款案
以高利誘惑老年人投資理財
2014年4月至2018年4月，被告人胡建良先后與武漢桔子園養(yǎng)老服務有限公司、湖北咸寧月亮灣養(yǎng)老有限公司、江西東鑫曜陽健康養(yǎng)老服務有限公司達成協議，由胡建良組建融資團隊，以提供養(yǎng)老養(yǎng)生服務、投資理財為名，在湖北咸寧、武漢及江西吉安、宜春、萍鄉(xiāng)五地，采取口口相傳、發(fā)放宣傳單、邀請老年人參觀體驗并承諾養(yǎng)老優(yōu)惠及分紅等形式，向社會公眾吸收資金共計1.3億余元，所吸收資金由上述三家養(yǎng)老服務公司收取，胡建良作為團隊負責人從中獲得235.38萬元報酬。案發(fā)后，胡建良退繳違法所得183.38萬元。
法院經審理認為，被告人胡建良違反國家金融管理法律規(guī)定，未經有關部門依法批準，伙同他人非法吸收公眾存款，數額巨大，其行為構成非法吸收公眾存款罪。本案系共同犯罪、單位犯罪，胡建良系具體實施非法吸收公眾存款活動的融資團隊負責人，屬公司其他直接責任人員。以非法吸收公眾存款罪判處被告人胡建良有期徒刑6年，并處罰金15萬元，繼續(xù)追繳違法所得50萬元，按比例發(fā)還集資參與人。法院宣判后，被告人胡建良未上訴。
案例二
馮萬春等人集資詐騙案
以投資養(yǎng)老項目為名進行集資詐騙
被告人馮萬春伙同葉亦恒(另案處理)于2017年11月在九江市濂溪區(qū)注冊成立九江西寶元科技有限公司(以下簡稱西寶元公司)。2018年以來，西寶元公司招聘郭秀英等業(yè)務人員，通過發(fā)放宣傳單、開辦投資推介會、口口相傳等宣傳途徑，虛構經濟實力雄厚的假象，謊稱擁有多處資產，并以經營養(yǎng)老院、理療館等為幌子取得大眾信任，約定年化收益率16.5%，承諾到期還本付息，以老年人為主要對象進行非法集資，騙取錢款。2018年1月至2019年11月22日期間，西寶元公司共計向約150名集資參與人吸收資金498萬余元，支付利息和退還本金55萬余元，造成集資者直接經濟損失443萬余元。
法院經審理認為，被告人馮萬春的行為構成集資詐騙罪，判處有期徒刑9年，并處罰金10萬元，數罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑14年，并處罰金30萬元；被告人郭秀英違反國家金融管理法規(guī)，向社會公眾變相吸收存款，嚴重擾亂金融秩序，其行為構成非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑1年9個月，并處罰金3萬元。
案例三
魯鵬非法吸收公眾存款案
以提供養(yǎng)老公寓住房優(yōu)惠為名非法集資
2016年4月20日，被告人魯鵬和魯光明(另案處理)注冊成立樂平市太陽山老年事業(yè)發(fā)展有限公司(以下簡稱太陽山公司)，股東為湖南太陽山老年事業(yè)發(fā)展有限公司、汪勝清、馬金法，魯鵬為公司法定代表人。2016年8月至2017年11月期間，被告人魯鵬未經有關部門批準，也未經公司股東會決定，借用太陽山公司的名義，向社會公開宣傳太陽山公司將為交納會員費的老人提供老年公寓住房優(yōu)惠，并承諾以福利消費卡、貨幣等方式向老年人還本付息，以此方式向51名老年人非法吸收資金165萬余元，所吸收資金被魯鵬、魯光明用于消費支出、提現支取或挪作他用。魯鵬歸案后如實供認犯罪事實，愿意接受處罰，并退繳了部分違法所得。案發(fā)后，司法機關追繳、扣押、變現款共56萬余元，已全部退還集資參與人。
法院經審理認為，被告人魯鵬的行為已構成非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑4年，并處罰金5萬元；繼續(xù)追繳被告人魯鵬尚未足額退賠的違法所得108萬余元，退賠各集資參與人。
案例四
朱存忠詐騙案
以代辦社保為名騙取多人錢財
2018年7月至2019年8月期間，被告人朱存忠因賭博輸錢，謊稱自己有關系辦理社保，在取得被害人信任并收取部分資金后，謊稱自己已幫忙墊付剩余資金，并偽造已全額繳費的社保收據，要求被害人支付其墊付的資金。朱存忠通過上述方式騙得多名被害人27萬余元，將詐騙所得用于個人賭博揮霍。
法院經審理認為，被告人朱存忠以非法占有為目的，采取虛構事實、隱瞞真相的手段，騙取多名被害人財物，數額巨大，其行為構成詐騙罪。以犯詐騙罪判處朱存忠有期徒刑7年6個月，并處罰金6萬元；與所犯盜竊罪數罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑8年6個月，并處罰金6.5萬元。
案例五
劉偉榮非法吸收公眾存款案
以購買保健品獲推廣費為幌子向老年人非法集資
2017年9月，被告人劉偉榮以海博惠網絡科技有限公司的名義，以發(fā)傳單、口口相傳、送雞蛋、請吃飯、旅游等方式吸引大量中老年人在其店內投資購買銀卡、金卡、明珠、皇冠等會員卡，吸引老人投資。2018年6月，江西利人生物科技有限公司派人在安遠博遠太陽公社和劉偉榮宣傳銷售保健品萬全延齡膏，承諾1000元購買一份萬全延齡膏，1個月后返還本金1000元并額外獲得100元推廣費；同年8月，開始宣傳銷售保健品腎力歸來，承諾5000元購買一份腎力歸來，1個月后返還本金5000元并額外獲得500元推廣費。劉偉榮以上述方式向55名被害人非法吸收資金240余萬元，其中推銷海博惠會員累計吸收公眾存款202萬余元；銷售萬全延齡膏腎力歸來，累計吸收公眾存款38萬余元，已退還本金84萬余元。案發(fā)后，劉偉榮自首，其家屬代為退贓20萬元。
法院經審理認為，被告人劉偉榮犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑2年6個月，并處罰金15萬元。
案例六
陳萬安等人集資詐騙案
按照區(qū)別對待原則分類處理主從犯
2016年，被告人陳萬安、王福云、石帆等人成立以陳萬安為法定代表人的鷹潭市楓香山莊養(yǎng)生養(yǎng)老服務有限公司，并于2017年3月初辦理了公司營業(yè)執(zhí)照及民辦非企業(yè)單位證書，但未辦理養(yǎng)老機構設立許可證。該養(yǎng)老公司成立后以散發(fā)宣傳單、在龍虎山某山莊酒店開設講座等方式公開宣傳，以養(yǎng)生養(yǎng)老為噱頭，以消費可以享受折扣、不消費到期后全額返還本金并獲得福利補助為誘餌，誘惑老人預付養(yǎng)老費，非法吸收不特定人群的資金。在此過程中，該公司在鷹潭、上饒、撫州、景德鎮(zhèn)公開宣傳，吸收資金。經鑒定，自2017年3月17日至2018年9月17日，該公司共向750余名老人吸收資金2396萬余元，尚未退回集資參與人2213萬余元。上述款項，部分用于團隊開支，部分由陳萬安控制、支配，用于個人開支及償還個人債務等。
法院經審理認為，被告人陳萬安以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額特別巨大，其行為已構成集資詐騙罪。被告人王福云等8人非法變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數額巨大，其行為均構成非法吸收公眾存款罪。被告人陳萬安具有自首情節(jié)，其他被告人分別有自首、坦白、認罪、退贓等從寬處罰情節(jié)。根據各被告人犯罪事實、情節(jié)、社會危害性及認罪態(tài)度，判處陳萬安有期徒刑14年，并處罰金50萬元；判處其他被告人有期徒刑4年10個月至1年6個月不等刑罰，并處罰金；各被告人退繳的涉案贓款依法發(fā)還受害人，并責令各被告人繼續(xù)退贓。
案例七
吳某某訴劉某某合同糾紛案
綜合運用民事司法手段保護老年人合法權益
被告劉某某以湖南一線國際與中富源兩家企業(yè)合作互聯網虛擬經濟模式項目為噱頭，在萍鄉(xiāng)市蘆溪縣金鷹小區(qū)開設工作室，大肆宣傳買單攢積分、積分兌換現金，并承諾會支付積分的盈利，吸引誘導老年人購買。71歲的原告吳某某輕信有利可圖，按照每單1380元的價格共計支付1.98萬元。原告吳某某期待靠著投資的積分賺錢，但被告在支付了4240元后就找各種理由拒付。此時原告吳某某意識到自己可能被騙了，便多次上門討要自己的養(yǎng)老錢，均無果，無奈之下只好向法院求助。
經審理法院主持調解，當事人雙方自愿達成調解協議，現已履行完畢。
案例八
老慶祥非法吸收公眾存款執(zhí)行案
多措并舉防風險聯動執(zhí)行解民憂
老慶祥案件系發(fā)生在南昌縣境內的一起以養(yǎng)老名義、針對老年群體的特大養(yǎng)老非吸案，造成集資參與人實際損失5.2億余元。2019年12月28日，南昌縣法院作出一審判決，以非法吸收公眾存款罪判處被告單位江西老慶祥實業(yè)開發(fā)有限公司罰金100萬元，判處被告人章志雄、趙磊、李雷生、米建波、章志宇8年至3年2個月有期徒刑不等，均并處罰金，相關涉案資產、違法所得按集資參與人的集資額比例返還集資參與人。2020年4月16日，南昌中院作出維持原判的終審判決。
判決生效后，2020年7月2日，南昌縣法院立案執(zhí)行，涉案金額總計5.2億余元。執(zhí)行調查發(fā)現，該案集資參與人眾多、涉案財物復雜、訴求差異較大，涉老年人4012人，涉案財產包括公司及個人財產340余項，覆蓋了國有建設用地使用權、土地承包經營權、房產、醫(yī)療器械、車輛等類別，部分財產存在租賃、無產權證明等情況，存在信息核實難、財產處置難、款物清退難等問題，受到社會廣泛關注。南昌縣法院緊緊依靠黨委領導，主動向黨委匯報，在黨委堅強領導和政府大力支持下，協調由縣城投公司按評估價2.45億元接盤老慶祥公司資產，穩(wěn)步推進園區(qū)合作運營等工作。優(yōu)化財產處置方案，引入公證機構對處置過程進行全程監(jiān)督。同時及時回應群眾關切，聯合銀行設置咨詢專柜，開通電話咨詢專線，針對未登記的集資參與人主動上門服務，每月定期約訪集資參與人代表，及時通報財產處置進展情況。探索推出線上線下雙軌登記模式，積極穩(wěn)妥推進信息核實登記，為后續(xù)資金清退打下堅實基礎。受害人資金清退比例達到約50%。
本文標簽：養(yǎng)老金，養(yǎng)老服務，居家養(yǎng)老，養(yǎng)老保險，社保，
本文標題：這些養(yǎng)老投資項目都是坑
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