追繳涉案財產(chǎn)1.1億元,江蘇打出整治養(yǎng)老詐騙"組合拳"

這個‘保健品’，標(biāo)稱為‘航天細(xì)胞3號’，一盒30瓶，每瓶成本9毛錢，您猜這一盒賣多少錢？3980元！

南京市公安局玄武分局新街口派出所內(nèi)，包括航天細(xì)胞3號在內(nèi)，收繳上來的養(yǎng)老詐騙作案保健品擺滿了三張桌子。而更讓新街口派出所所長張騎氣憤不已的是，這些所謂的保健品，全部都是三無產(chǎn)品，犯罪分子哄騙急于治病的老年人高價買入，吃完后不但治不了病，還耽誤了正常治療。

近年來，一些不法分子利用老年人關(guān)注養(yǎng)生保健的特殊心理，打著看病診治保健養(yǎng)生的旗號對老年人的養(yǎng)老錢實(shí)施詐騙。還有一些不法分子利用老年人對投資理財和養(yǎng)老服務(wù)的需求，以高利息、高回報、低風(fēng)險為誘餌誘騙老年人投資，非法集資，詐騙老年人錢財。

今年4月，平安中國建設(shè)協(xié)調(diào)小組牽頭部署全國打擊整治養(yǎng)老詐騙專項行動，要求宣傳教育、依法打擊、整治規(guī)范三箭齊發(fā)，依法嚴(yán)懲養(yǎng)老詐騙違法犯罪，延伸治理侵害老年人合法權(quán)益的涉詐亂象，促進(jìn)養(yǎng)老事業(yè)健康發(fā)展。

近日，全國打擊整治養(yǎng)老詐騙專項行動第四督導(dǎo)組深入江蘇省南京市、徐州市開展實(shí)地督導(dǎo)。

督導(dǎo)組強(qiáng)調(diào)，全省各地各有關(guān)部門要切實(shí)提高思想認(rèn)識，以高度的政治自覺、思想自覺和行動自覺扎實(shí)推進(jìn)專項行動。要廣泛深入宣傳發(fā)動，進(jìn)一步暢通舉報通道，采取老年人喜聞樂見的形式開展反詐宣傳教育，形成不敢騙、不能騙、騙不了的良好態(tài)勢。

打響省內(nèi)專項行動第一槍

新街口派出所位于南京市新街口商圈東部板塊，轄區(qū)面積近2.6平方公里，商務(wù)樓宇多，老舊小區(qū)多，老年人口多，容易形成養(yǎng)老詐騙多發(fā)地。張騎介紹稱，該所轄區(qū)內(nèi)養(yǎng)老詐騙案件多為虛假保健品詐騙。

今年4月，新街口派出所社區(qū)民警在上門走訪過程中，發(fā)現(xiàn)數(shù)名獨(dú)居老人都花費(fèi)數(shù)萬元，購買了一種號稱中央首長專用的特效藥。

事關(guān)百姓的養(yǎng)老錢，新街口派出所高度重視。該所綜合指揮室通過對與多名被害人接觸的業(yè)務(wù)員深度研判，發(fā)現(xiàn)他們都是屬于某集團(tuán)南京養(yǎng)老中心的員工。

新街口派出所將研判線索提交給專業(yè)化打擊刑警中隊，南京市公安局玄武分局一舉抓獲一個以冒充防疫工作人員向老年群體推銷三無保健品、實(shí)施詐騙的犯罪團(tuán)伙，搗毀犯罪窩點(diǎn)2處，現(xiàn)場抓獲犯罪嫌疑人51名，查獲三無保健品100余箱，挽損近300萬元，打響了江蘇省打擊整治養(yǎng)老詐騙專項行動的第一槍。

根據(jù)南京市打擊整治養(yǎng)老詐騙專項行動辦公室統(tǒng)計，截至目前，南京市已打掉養(yǎng)老詐騙犯罪團(tuán)伙9個，破獲案件57起，抓獲違法犯罪嫌疑人184人，查扣涉案資金8172萬元，追贓挽損2500余萬元。

犯罪分子除了利用各種手段誘惑老年人高價購買三無保健品，還會以婚戀為名詐騙老年人。而與年輕人相比，孤寂的老年人陷入婚戀騙局的幾率更大。

58歲的王大媽，最近差點(diǎn)被騙。

6月13日，徐州市公安局反詐中心民警在梳理前一天全市資金交易流水的時候，發(fā)現(xiàn)王大媽有一筆12000元的轉(zhuǎn)賬存在異常，交易對方是屬地為遼寧的一個陌生賬戶，賬戶名為李某全。經(jīng)查詢電詐平臺，徐州市公安局反詐中心發(fā)現(xiàn)該賬戶因涉嫌詐騙被全國多家公安機(jī)關(guān)止付凍結(jié)。

我們判斷王大媽可能正在遭遇詐騙。反詐中心民警立即上門干預(yù)。經(jīng)詢問，反詐民警發(fā)現(xiàn)王大媽因?yàn)槔夏耆它S昏戀交友被騙12000元。如不及時提醒，王大媽還將匯出更多的‘戀愛資金’給素未謀面的‘老伴’。

掌握線索以后，徐州市反詐中心民警馬上與嫌疑人進(jìn)行對話，迫于壓力，嫌疑人在6月13日退回了王大媽的12000元錢。

追繳涉案財產(chǎn)價值1.1億元

養(yǎng)老詐騙花樣百出，給不少老年人造成了財產(chǎn)損失和精神打擊，打擊養(yǎng)老詐騙犯罪必須毫不手軟。

江蘇省圍繞以提供養(yǎng)老服務(wù)、投資養(yǎng)老項目、銷售養(yǎng)老產(chǎn)品、宣稱以房養(yǎng)老、開展養(yǎng)老幫扶為名的6類非法集資、詐騙犯罪，實(shí)施重點(diǎn)打擊。

為更好發(fā)揮督察作用，江蘇省專項辦工作專班推進(jìn)重點(diǎn)線索核查。截至6月21日，全國專項辦已向江蘇省專項辦交辦了8批共829條舉報線索，江蘇省專項辦均在第一時間進(jìn)行了分辦、交辦。其中754條有效線索已全部與舉報人進(jìn)行了聯(lián)系，已辦結(jié)線索288條，推動成案40條，成案率為14.5%。

江蘇省專項辦還推進(jìn)重點(diǎn)案件辦理，注重挖積案、破現(xiàn)案。近日，省專項辦按照案情重大、影響惡劣、群眾關(guān)注度高的標(biāo)準(zhǔn)，篩選第一批3起重點(diǎn)案件予以掛牌督辦，要求各地調(diào)集精銳力量，全力快偵快破。

各地各部門行動迅速。5月16日，江蘇省委網(wǎng)信辦組織召開全省網(wǎng)信系統(tǒng)打擊整治養(yǎng)老詐騙專項行動推進(jìn)會，制定下發(fā)專項行動工作方案。截至目前，江蘇省委網(wǎng)信辦發(fā)現(xiàn)清理各類涉養(yǎng)老詐騙信息340多條，處置涉養(yǎng)老詐騙賬號14個，實(shí)地檢查35次，受理處置涉養(yǎng)老詐騙類舉報38條。

6月2日，江蘇省公安廳召開打擊整治養(yǎng)老詐騙犯罪專項行動調(diào)度推進(jìn)會，強(qiáng)調(diào)要始終堅持問題導(dǎo)向，強(qiáng)化主動進(jìn)攻，推動本地行動縱深開展。要在破案攻堅上再加力，按照一案一專班要求，調(diào)集精干警力，加強(qiáng)專案偵查，全力攻堅突破，形成高壓聲勢。

江蘇省公安廳、省檢察院聯(lián)合掛牌督辦6起典型案件，其中2起案件入選最高人民檢察院發(fā)布的打擊整治養(yǎng)老詐騙犯罪典型案例。其中包括一起涉案金額高達(dá)百億元的愛晚系集資詐騙案。

最高檢通報的案情顯示，2012年底開始，曹某銘設(shè)立江蘇愛晚投資股份有限公司等系列公司，未經(jīng)依法批準(zhǔn)，以提供居家養(yǎng)老服務(wù)、進(jìn)行藝術(shù)品投資等老齡產(chǎn)業(yè)為幌子，由組建的負(fù)責(zé)集資的團(tuán)隊向有養(yǎng)老服務(wù)需求的不特定社會公眾特別是老年人進(jìn)行虛假宣傳，夸大經(jīng)營規(guī)模、投資價值，并許諾給付年化收益率8%-36%的高額回報。騙取宣傳對象的信任后，愛晚系公司通過與其簽訂居家服務(wù)合同藝術(shù)品交易合同等方式收取集資款。據(jù)介紹，至2018年4月，愛晚系公司累計向11萬余人吸收資金132.07億余元。

最大限度追贓挽損，才能減少受害老年人的經(jīng)濟(jì)損失。江蘇省專項辦工作專班表示，要在追贓挽損上再加力，深入細(xì)致追查涉案資金流向，及時查封、扣押、凍結(jié)涉案財產(chǎn)，為群眾挽回更多損失。

據(jù)統(tǒng)計，專項行動以來，江蘇省已破獲各類案件253起，打掉違法犯罪團(tuán)伙54個，抓獲違法犯罪嫌疑人1226名，追繳涉案財產(chǎn)價值1.1億余元。

點(diǎn)對點(diǎn)面對面宣傳普法

江蘇省已進(jìn)入深度老齡化社會，截至2021年底，全省60周歲以上老年人口1883.68萬人，占比達(dá)22.15%。

守護(hù)老年人的錢袋子，相關(guān)法治宣傳活動必不可少，讓群眾識破非法集資套路，及時了解不法分子詐騙手段，讓詐騙套路無所遁形，做到一開始就不參與，才能從源頭上遏制犯罪。

為此，基層工作人員對老年人采用點(diǎn)對點(diǎn)、面對面的宣傳方式，有針對性地開展防范養(yǎng)老詐騙普法活動，向老年人介紹養(yǎng)老詐騙常見作案手段。

南京市目前約有180萬老年人。在南京市江寧區(qū)，平均每4人中就有一位老人，98%的老人選擇居家養(yǎng)老。江寧區(qū)民政部門優(yōu)化養(yǎng)老服務(wù)供給，打造居家上門服務(wù)品牌小江家護(hù)，轄區(qū)內(nèi)所有老人均可根據(jù)自身需求，選擇服務(wù)內(nèi)容，享受護(hù)理員上門服務(wù)。

護(hù)理員上門服務(wù)老年人時，一并承擔(dān)講解員的角色，為老年人宣傳講解防養(yǎng)老詐騙知識，并發(fā)放宣傳頁和畫冊等。80歲以上老年人平均每月護(hù)理兩次，90歲以上老年人平均每月護(hù)理四次，護(hù)理員都會做反詐宣講。小江家護(hù)工作人員稱，平臺還會通過電話回訪等形式，向護(hù)理員服務(wù)的老年人宣傳如何識別防范養(yǎng)老詐騙，提高老年人防范養(yǎng)老詐騙的意識和能力。

在徐州市，社區(qū)民警和社區(qū)黨群服務(wù)中心工作人員化身反詐宣傳員，幫助老年人提高防詐免疫力。

警務(wù)室作為基層警務(wù)的最前端，是守護(hù)群眾的最前沿，徐州市云龍區(qū)黃山街道綠地北社區(qū)民警嚴(yán)德國稱，打擊整治養(yǎng)老詐騙專項行動開展以來，我們所以社區(qū)警務(wù)室為切入點(diǎn)，在公園、超市等老年人聚集場所持續(xù)開展反詐宣傳，推動反詐行動深入開展。

同時，綠地北社區(qū)民警創(chuàng)新實(shí)施社區(qū)人口房屋七色管理法，根據(jù)每戶常住人口的屬性進(jìn)行七級分類管理，每周至少開展一次專項梳網(wǎng)清格行動，補(bǔ)全相關(guān)信息，并運(yùn)用七色管理法對各類信息進(jìn)行分類匯總，目前共梳理出綠地北社區(qū)65周歲以上老年人633戶、969人。該社區(qū)民警通過電話提醒及入口走訪等方式，已累計宣傳589戶。

綠地北社區(qū)還在全轄區(qū)組建了6支義警隊伍，117名義警隊員充分利用人熟、地熟的優(yōu)勢，按照每日值班制度在轄區(qū)內(nèi)開展巡邏防范、反詐宣傳、矛盾糾紛化解等工作。我們通過義警隊的老同志向轄區(qū)內(nèi)的老年人宣傳反詐知識，他們更被老年人歡迎，也取得了較好的成效。

在警網(wǎng)融合工作機(jī)制下，綠地北社區(qū)今年違法犯罪警情數(shù)同比下降71.6%，詐騙案件數(shù)同比下降82.8%，其中養(yǎng)老詐騙0警情。

不止綠地北社區(qū)，新街口派出所也瞄準(zhǔn)了通過老年人的親朋鄰里宣傳反詐知識的路子。但與綠地北社區(qū)不同，該所民警選擇小朋友作為宣傳員，讓他們提醒自己的爺爺奶奶當(dāng)心詐騙分子。

據(jù)張騎介紹，不少老年人每天接送孫子孫女上下學(xué)，社區(qū)民警通過在轄區(qū)學(xué)校開展我向爺爺奶奶說詐騙活動，緊緊抓住老年人疼愛晚輩的特點(diǎn)，取得了良好的宣傳效果。此外，新街口社區(qū)民警還針對老年人早起鍛煉、做核酸等時間寬裕、接受度高的幾種場景，開展民警站高峰、防疫+防騙等多種方式進(jìn)行宣傳教育。

養(yǎng)老機(jī)構(gòu)對住養(yǎng)老年人的宣傳活動也未曾落下。

徐州市九如城云龍康養(yǎng)中心是一家醫(yī)養(yǎng)結(jié)合型養(yǎng)老機(jī)構(gòu)，備案核定床位600張。專項行動開展以來，康養(yǎng)中心通過張貼宣傳標(biāo)語、宣傳海報、播放音視頻、組織講座等多種形式，幫助老年人提高甄別詐騙手段能力。

目前，徐州市所有養(yǎng)老機(jī)構(gòu)均與屬地民政局簽訂《養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)防范詐騙承諾書》，養(yǎng)老機(jī)構(gòu)還給每一位住養(yǎng)老人的家屬發(fā)放《預(yù)防詐騙告知書》，有效保護(hù)老年人的財產(chǎn)安全。

從源頭織密反詐防詐防護(hù)網(wǎng)

筑牢防范養(yǎng)老詐騙和非法集資安全防線，要不斷織密反詐防詐防護(hù)網(wǎng)，積極推進(jìn)非法集資源頭治理。

專項行動以來，江蘇省各地各有關(guān)部門掀起打擊整治養(yǎng)老詐騙的強(qiáng)大攻勢，通過整體聯(lián)動、齊抓共管，實(shí)現(xiàn)推進(jìn)快、效果實(shí)的良好開局。

為提升整治成效，江蘇省委網(wǎng)信辦梳理網(wǎng)上涉詐問題類型，特別是以專項行動確定的6類打擊重點(diǎn)內(nèi)容名義發(fā)布的網(wǎng)上違法信息，全面摸排社交網(wǎng)站、電商平臺以及屬地17家直播平臺和187家MCN機(jī)構(gòu)，走訪調(diào)研重點(diǎn)平臺企業(yè)。

美篇App是江蘇省中老年用戶群體較多的網(wǎng)站平臺，注冊用戶2億多，其中大多為中老年用戶。江蘇省委網(wǎng)信辦將其列為重點(diǎn)工作對象，辦分管副主任帶隊實(shí)地督導(dǎo)，指導(dǎo)排查歷史存量信息，督促加強(qiáng)信息內(nèi)容審核管理和相關(guān)從業(yè)人員培訓(xùn)教育，健全完善平臺管理制度機(jī)制，及時發(fā)現(xiàn)清理一批有害信息及賬號。

同時，江蘇省委網(wǎng)信辦在省互聯(lián)網(wǎng)舉報中心官方網(wǎng)站開通專項舉報入口，設(shè)立13個舉報子類，動員網(wǎng)民積極舉報涉養(yǎng)老詐騙有害信息和違法違規(guī)網(wǎng)站，及時受理網(wǎng)民舉報，加強(qiáng)分析研判會商，對涉嫌違法犯罪的及時轉(zhuǎn)交公安機(jī)關(guān)依法處置。

南京市打擊整治養(yǎng)老詐騙專項辦堅持全域宣傳與全員參與同步展開，組織政法網(wǎng)格員打造反詐新引擎。南京市專項辦組織全市1.6萬名政法網(wǎng)格員（三官一律、法學(xué)會會員和法律從業(yè)者）積極投身專項行動，強(qiáng)化法律明白人作為法律帶頭人的角色定位，以三零行動等特色活動為抓手，發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢進(jìn)網(wǎng)入格加強(qiáng)反詐宣傳、強(qiáng)化預(yù)警提示、協(xié)助案件處置。

在專項辦的統(tǒng)一部署下，南京市將行業(yè)整治作為重中之重，依法整治規(guī)范以養(yǎng)老為名的各類涉詐隱患。南京市專項辦摸排1295家養(yǎng)老和居家養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)，處置1家未經(jīng)登記擅自開展養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)；在涉老旅游上，主動檢查發(fā)現(xiàn)某旅游發(fā)展有限公司涉養(yǎng)老詐騙有關(guān)犯罪線索，并移交公安機(jī)關(guān)立案偵查；完成街面違規(guī)養(yǎng)老廣告、店招排查整治，主動監(jiān)測發(fā)現(xiàn)廣播電臺涉老食品、保健品廣告違規(guī)違法線索，共梳理出6個方面重點(diǎn)問題，組織召開聯(lián)合行政指導(dǎo)會進(jìn)行專項整治。

南京市專項辦還在全市排查出獨(dú)居空巢老人5892人，逐一明確照料服務(wù)人，享受政府購買居家養(yǎng)老服務(wù)。對困難老人進(jìn)行一戶一檔，分級照管，不斷提升老年群體生活質(zhì)量。

新街口派出所深化社會動員，組建安新聯(lián)盟，把轄區(qū)內(nèi)銀行、寫字樓物業(yè)保安、大型企業(yè)的離退休干部、小區(qū)志愿者全部發(fā)動起來，互相提醒、及時舉報、定期座談，讓老百姓深入了解詐騙手段和危害。

張騎介紹，下一步，新街口派出所將持續(xù)深化打擊整治養(yǎng)老詐騙專項行動，常態(tài)化開展掃樓行動、敲門行動，忠誠擔(dān)當(dāng)、履職盡責(zé)，用公安藍(lán)守護(hù)夕陽紅，護(hù)好老年人的錢袋子。

而徐州市反詐中心研究發(fā)現(xiàn)，當(dāng)前詐騙資金流的主要特點(diǎn)為本地賬戶首次向外地陌生賬戶轉(zhuǎn)賬。據(jù)此，徐州市自主研發(fā)了一款名叫漢盾的資金預(yù)警反制模型。使用漢盾模型，徐州市反詐中心會同人民銀行協(xié)調(diào)各商業(yè)銀行，每天梳理全市首次向外地賬戶轉(zhuǎn)賬的本地賬戶，再通過公安部電詐平臺識別可疑交易。尤其是對50歲以上中老年人的可疑轉(zhuǎn)賬，及時進(jìn)行預(yù)警干預(yù)。

王大媽差點(diǎn)被騙走的12000元養(yǎng)老錢，就是徐州市反詐中心通過漢盾模型及時發(fā)現(xiàn)并成功干預(yù)，最終及時追回，讓王大媽避免被騙。