中歐基金竇玉明:提升行業(yè)投顧服務(wù)能力,助力個人養(yǎng)老金投資高質(zhì)量發(fā)展

養(yǎng)老金融領(lǐng)域?qū)I(yè)智庫中國養(yǎng)老金融50人論壇日前在線舉辦第三支柱個人養(yǎng)老金制度研討會，中國社會保險學(xué)會會長、人力資源和社會保障部原副部長胡曉義、中國養(yǎng)老金融50人論壇秘書長董克用教授、人力資源和社會保障部養(yǎng)老保險司副司長賈江、中國銀行業(yè)協(xié)會秘書長劉峰、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會原副會長鐘蓉薩、中國保險行業(yè)協(xié)會秘書長商敬國、以及中國證券投資基金業(yè)協(xié)會養(yǎng)老金專業(yè)委員會主席、中歐基金董事長竇玉明等各界代表出席了此次研討會，共同探討個人養(yǎng)老金制度發(fā)展新方向。

近日出臺的個人養(yǎng)老金新政是一個重要里程碑，標(biāo)志著我國第三支柱個人養(yǎng)老金制度在歷時4年試點期后又向前邁了一大步，竇玉明表示，政策層面已經(jīng)開了一個好頭，現(xiàn)在接力棒已交到金融機構(gòu)手中。在竇玉明看來，公募基金行業(yè)為推動個人養(yǎng)老金投資方面做了三方面準(zhǔn)備工作。

首先，包括中歐基金在內(nèi)的公募基金公司已經(jīng)完成了第一批養(yǎng)老目標(biāo)基金的布局。未來，公募基金作為資產(chǎn)管理生態(tài)中的制造商，還需要開發(fā)更加多樣化的產(chǎn)品，為不同退休年齡段的投資者提供更加豐富的選擇，滿足個性化養(yǎng)老投資需求。竇玉明表示，在投資團隊及產(chǎn)品方面，不僅是基金公司，保險公司、銀行理財子等也都已做好了充足的準(zhǔn)備。

其次，多樣化的宣傳方式，特別是線上傳播，對于推動養(yǎng)老投資者教育發(fā)揮了重要作用。公募基金管理人致力于向投資者普及養(yǎng)老金融知識、傳播自主養(yǎng)老意識、并幫助大家樹立長期投資、價值投資的養(yǎng)老投資觀念。在行業(yè)共同努力下，目前投資者養(yǎng)老投教工作進展順利，卓有成效。

最后，竇玉明特別強調(diào)了投資顧問服務(wù)的重要性。他坦言，如何以更低的成本、更高的效率為大眾提供千人千面的個性化投資顧問服務(wù)，將是未來行業(yè)共同面臨的一大挑戰(zhàn)，也是未來推動個人養(yǎng)老金投資高質(zhì)量發(fā)展的關(guān)鍵因素之一。

在個人養(yǎng)老金投資服務(wù)環(huán)節(jié)，我們應(yīng)該特別注重賬戶的使用體驗，只有使用便捷、用戶友好的賬戶才能贏得個人用戶的青睞，在此基礎(chǔ)上，基于過往用戶服務(wù)數(shù)據(jù)的積累優(yōu)勢，構(gòu)建覆蓋生命周期的養(yǎng)老金資產(chǎn)管理生態(tài)鏈，為投資者提供更具科學(xué)性的養(yǎng)老投資解決方案，并在市場波動時提供安撫及陪伴服務(wù)。竇玉明表示，中歐基金通過旗下子公司中歐財富在投資顧問業(yè)務(wù)方面做了很多努力，未來還將繼續(xù)加大對于投顧業(yè)務(wù)的投入，幫助不熟悉金融知識的投資者做好資產(chǎn)配置，做好養(yǎng)老投資這件事。據(jù)悉，中歐基金旗下子公司中歐財富已于2019年取得投顧牌照，是首批獲發(fā)投資顧問服務(wù)牌照的五家公募基金公司之一，目前投顧客戶已達到25萬名。

參考資料：

中國養(yǎng)老金融50人論壇（China Ageing Finance Forum，CAFF50）于2015年12月9日正式成立。論壇成員由政界、學(xué)界和業(yè)界具有深厚學(xué)術(shù)功底和重要社會影響力的人士組成。論壇主要關(guān)注養(yǎng)老金金融、養(yǎng)老服務(wù)金融和養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)金融三部分內(nèi)容，致力于成為養(yǎng)老金融領(lǐng)域的高端專業(yè)智庫，旨在為政策制定提供智力支持，為行業(yè)發(fā)展搭建交流平臺，向媒體大眾傳播專業(yè)知識。

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